Агентство

 Персона 

 г. Новокузнецк, пр. Дружбы, д. 39, оф. 315 (3 этаж)  +7 (3843)79-73-76 

       agentstvo_persona@mail.ru                

Хотите получить услугу? 

Закажите обратный звонок!

3-НДФЛ Налоговый вычет 

   ИМУЩЕСТВЕННЫЙ ВЫЧЕТ

Что такое налоговая декларация 3-НДФЛ, это документ, который позволяет вернуть налоговый вычет работающему населению в размере 13% от полученных доходов при покупке квартиры/ дома/ доли. Многие называют декларацию 3НДФЛ справкой, бланком, формой. Данный вычет может получить только работающий и официально трудоустроенный гражданин.

Чтобы получить налоговый вычет при покупке квартиры, дома, доли, строительстве жилья, либо  приобретении в ипотеку недвижимости, необходимо подать в налоговый орган декларацию по форме 3 НДФЛ на возврат налогового вычета - 13% от стоимости приобретенной недвижимости.

Сумма налогового вычета не может превышать 2 млн. рублей, поэтому максимальная сумма, которую можно вернуть составляет 260 000 рублей (а именно 13% от 2 млн. рублей). При покупке квартиры, дома в ипотеку, сумма возврата составит до 390 000 рублей за ипотечные проценты по кредиту на покупку.

В зависимости от ситуации подачи налоговой декларации: покупка квартиры за личные денежные средства или приобретение недвижимости в ипотеку одновременно с подачей налоговой декларацией подается определенный список документов для получения налогового вычета:

Где сделать декларацию 3-НДФЛ в Новокузнецке и как получить налоговый вычет. Вычет за обучение. Вычет за лечение. Имущественный вычет. Как подать декларацию. Обратитесь к нам в офис, и мы составим 3-НДФЛ в течении 1 часа.

Сроки подачи 3 –НДФЛ при продаже имущества.

Обращаем ваше внимание, подавать декларацию 3-НДФЛ при продаже имущества в 2023 году, чтобы отчитаться по имеющимся доходам,  необходимо в срок до 30 апреля 2024 года.

Подать декларацию 3-НДФЛ при покупке недвижимости (квартиры или дома), вычет за лечение, вычет за обучение  можно в любой рабочий день,  но только в течение 3 лет с момента осуществленного платежа.

Обратилась в Агентство Персона. Подготовили декларацию за покупку квартиры в ипотеку быстро, в течение часа. Проконсультировали по списку необходимых документов для подачи в налоговую инспекцию. В этот же день подала декларацию. Спасибо за оперативность.

Не ожидал, что так быстро подготовят декларацию по налоговому вычету за лечение и покупку дома, оказалось можно все подать в одной декларации. Также помогли собрать все нужные документы. В налоговой все приняли без вопросов

Хочу сказать спасибо Анжеле Викторовне за грамотное заполнение декларации 3-НДФЛ, очень оперативно и без ошибок. Деньги получила на карту. На следующий год приду возвращать остаток по квартире.

Я решила сама заполнить декларацию по возврату налога, и наделала ошибок. Обратилась в Агентство Персона, мне помогли, причем быстро, указали на ошибки, не верно стоял код вычета. Цена за услугу порадовала.

Ольга,

Новокузнецк

Дмитрий,

Новокузнецк

Рима Ивановна,

Осинники

Анна 

Прокопьевск

Отзывы

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Куда обращаться за получением налогового вычета?

Ответ: в налоговую инспекцию  по месту жительства (прописки) гражданина РФ.

Можно ли подать декларацию без похода в налоговую инспецию?

Ответ: Декларацию 3-НДФЛ можно подать через личный кабинет налогоплательщика физического лица на сайте www.nalog.ru или через портал государственных услуг (www.gosuslugi.ru). Так же, можно отправить декларацию со всеми необходимыми документами Почтой России с описью вложения по месту нахождения налоговой инспекции.

Через какое время я получу возврат налога?

Ответ: Срок рассмотрения декларации 3-НДФЛ - 4 месяца  (3 месяца проводится камеральная проверка инспектором, к которому попадет ваша декларация на рассмотрение и в течение 1 месяца производится  возврат суммы налога  на расчетный счет налогоплательщика, по реквизитам указанным в заявлении на возврат налога).

Возможно ли получить налоговый вычет если я официально не трудоустроен?

Ответ: Нет, право на получение налогового вычета имеют официально трудоустроенные граждане, имеющие официальный доход в том году, за который полагается возврат налога.

Как понять, за какой год нужно заполнять декларацию?

Ответ: Декларация заполняется за год, в котором была приобретена жилая недвижимость, не позднее 3-х предшествующих текущему году.

Могу ли я получить налоговый вычет при покупке дачи?

Ответ: Да, при наличии в документах статуса Жилой дом.

ПРИМЕР ЗАПОЛНЕНИЯ ДЕКЛАРАЦИИ 3 НДФЛ. ИМУЩЕСТВЕННЫЙ ВЫЧЕТ

Ромашкин Роман Романович, приобрел в 2019 году в единоличную собственность квартиру, стоимостью 1 000 000 рублей. В 2019 году данным физическим лицом был получен доход в виде заработной платы в ООО "Солнышко" в размере 500 000 рублей. С данного дохода в бюджет был перечислен НДФЛ в размере 65 000 рублей. Что подтверждается в справке о доходах 2-НДФЛ за 2019г. Заполнять декларацию для получения имущественного вычета Ромашкин Р.Р. будет в 2020 году за 2019 год.

13 % от 1 000 000 составит 130 000 рублей (размер имущественного вычета, с покупки данной квартиры). Так как в 2019 году размер удержанного и перечисленного НДФЛ у данного физического лица составляет 65 000 рублей, эта сумма и будет указана в декларации, как сумма подлежащая возврату из бюджета. А остаток перейдет на следующий год.

  СОЦИАЛЬНЫЙ ВЫЧЕТ (ЗА ЛЕЧЕНИЕ, ОБУЧЕНИЕ)

СОЦИАЛЬНЫЙ ВЫЧЕТ ЗА ЛЕЧЕНИЕ - в размере не более 15 600 рублей от стоимости лечения (своего, детей, родителей, супруга), в том числе при оплате иных медицинских услуг, медикаментов, добровольного медицинского страхования.

Почему не более 15 600 рублей, это связано с ограничением на максимальную сумму вычета в 120 тыс. рублей (120 тыс. руб. * 13% = 15 600 рублей)

Обращаем ваше внимание, что существует список дорогостоящих медицинских услуг, на которые ограничение в 15 600 рублей не распространяется.

Посмотреть Перечень дорогостоящих видов лечения (Постановление Правительства РФ от 19.03.2001 N 201).

СОЦИАЛЬНЫЙ ВЫЧЕТ ЗА ОБУЧЕНИЕ - 13%  от стоимости обучения своего / детей / братьев / сестер.

При максимальной сумме расходов в 50 000 рублей в год потраченных на обучение собственных или подопечных детей, учитываемых при исчислении социального вычета, вы можете вернуть  не более 6 500 руб.

При максимальной сумме расходов  в 120  000 рублей в год, потраченных  на собственное обучение, либо обучения брата или сестры, в совокупности с другими расходами налогоплательщика, связанными, например, с лечением (за исключением дорогостоящего лечения), уплатой взносов на накопительную часть трудовой пенсии, добровольное пенсионное страхование и негосударственное пенсионное обеспечение, прохождение независимой оценки своей квалификации, вы можете вернуть не более 15 600 руб.

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ

Если Вы заключили договор с Управляющей компанией или брокером и открыли инвестиционный счет на который внесли денежные средства, Вы имеете право на  получение вычета (инвестиционного) 13% - в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на инвестиционный счет, но не более чем с 400 000 рублей в целом за год (до 52 000 рублей).

Виды инвестиционных вычетов:

-Инвестиционный вычет в размере доходов от продажи ценных бумаг;

-Инвестиционный вычет в сумме денежных средств, внесенных на индивидуальный инвестиционный счет;

-Инвестиционный вычет в сумме дохода по операциям, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете.

     Декларация 3-НДФЛ с продажи или аренды недвижимости

При продаже квартиры или дома - необходимо подать декларацию 3НДФЛ. Срок до 30 апреля.

Доходы с продажи недвижимого имущества, освобождены от налогообложения при условии, что такой объект находился в собственности физического лица в течение 3 лет для объектов недвижимого имущества, в отношении которых соблюдается хотя бы одно из следующих условий:

- право собственности на объект получено  в порядке наследования или по договору дарения от физического лица, признаваемого членом семьи и (или) близким родственником;

- право собственности на объект получено  в результате приватизации;

- право собственности на объект получено плательщиком ренты в результате передачи имущества по договору пожизненного содержания с иждивением.

При условии  владения объектом недвижимого имущества сроком 5 и более лет - доход с продажи данного имущества не уплачивается и обязанность по предоставлению налоговой декларации по форме 3 НДФЛ отсутствует.

1 000 000 рублей - максимальная сумма налогового вычета, на который может быть уменьшен доход, полученный при продаже объектов недвижимости.

 Налоговая декларация 3-НДФЛ при продаже автомобиля

В случае продажи авто, который находился в собственности менее трех лет, необходимо подать декларацию 3-НДФЛ на доходы, от продажи транспортного средства. Налогоплательщик, при продаже автомобиля со сроком владения более трех лет, освобождается от подачи декларации 3-НДФЛ.

Сумма вычета при продаже автомобиля составляет 250 000 рублей. Если полученный доход не превысил данную сумму, то налог к уплате будет равен нулю, но декларацию по 3-НДФЛ все равно потребуется предоставить в установленные сроки, а именно до 30 апреля.

Если Вы сдавали транспортное средство физическим лицам, которые не являются ИП, Вам также потребуется отразить полученные доходы в налоговой декларации  3-НДФЛ.

ЗАПОЛНИТЬ ДЕКЛАРАЦИЮ 3НДФЛ

СТОИМОСТЬ УСЛУГИ ОТ 800 РУБЛЕЙ!

Чтобы заполнить декларацию обратитесь к нам в офис лично (или онлайн) и мы окажем Вам услугу по составлению декларации в день обращения. Доверьтесь нашим опытным специалистам и мы поможем Вам избежать подачи повторных корректировок и ускорим срок возврата налога НДФЛ.

За бухгалтерской услугой по составлению  декларации 3-НДФЛ, Вы можете обратиться по телефонам: 

+7 (3843) 79-73-76 ; +7(905)9000333,

а также лично в офис нашей компании по адресу: г.Новокузнецк, пр. Дружбы 39, офис 315 (3 этаж)

Нет времени приезжать в офис? Закажите декларацию онлайн.

Отправьте документы через форму обратной связи и получите готовую декларацию в течении 24 часов.

Написать можно в форму указанную ниже

Изменения с 1 января 2022 года

Теперь в декларации 3-НДФЛ не нужно указывать доходы от продажи недвижимости или другого имущества (за исключением ценных бумаг) до истечения 3 или 5 лет владения им.
Новшества касаются тех, кто имеет право на имущественные налоговые вычеты в следующих размерах:

• 1 млн. руб. за налоговый период (календарный год) - для жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, садовые дома или земельные участки (доли в указанном имуществе);
• 250 тысяч руб. - для иного недвижимого имущества;
• 250 тысяч руб. - для иного имущества (исключение- ценные бумаги).

Если доходы от продажи имущества превышают размер вычетов, декларацию 3-НДФЛ нужно представить в налоговую инспекцию по месту жительства.
При приобретении прав на квартиру, комнату (долю в них) в строящемся доме, право на имущественный налоговый вычет возникает с даты передачи объекта долевого строительства застройщиком и принятия его участником долевого строительства по подписанному ими передаточному акту (иному документу о передаче объекта долевого строительства).
В данном случае гражданин имеет право обратиться за получением вычета после государственной регистрации права собственности на недвижимое имущество.
Изменения применяются в отношении объектов долевого строительства (доли в них), переданных застройщиком и принятых участником долевого строительства с 01 января 2022 г.
Важно! Семьи с детьми теперь освобождаются от уплаты НДФЛ при продаже недвижимости, независимо от срока владения этим имуществом. Нововведение касается доходов, полученных от продажи жилья в 2021 году.
Такая процедура применяется, если:

• до 30 апреля следующего года гражданин или члены его семьи приобрели в собственность другое жилье, а в случае долевого строительства, - оплатили полную стоимость жилого помещения по договору;
• общая площадь приобретенного жилого помещения превышает по площади или в размере кадастровой стоимости проданное имущество;
• возраст детей - до 18 лет (или до 24 лет, если ребенок учится очно);
• кадастровая стоимость проданного жилого помещения не превышает 50 млн. рублей;
• налогоплательщик или члены его семьи на дату отчуждения проданного жилья не владеют в совокупности более 50% в праве собственности на иное жилое помещение с общей площадью, превышающей общую площадь купленного взамен старого жилого помещения.

Новшества распространяются и на те случаи, если доходы от продажи объекта имущества получает несовершеннолетний ребенок из такой семьи.

 Изменения с 1 января 2023 года

1 января 2023 года была утверждена новая форма 3-НДФЛ.
Налоговый орган разработал новый бланк декларации 3-НДФЛ, который будет применяться  за 2022,2023 годы:

• изменился  Раздел 1, который будет являться одновременно заявлением о возврате переплаты по НДФЛ, сейчас он называется  — о зачете (возврате) переплаты. Также в  заявлении можно будет указывать несколько банковских счетов.
• изменился порядок заполнения декларации 3-НДФЛ, в том числе в электронном формате.

Изменения с 1 января 2024 года!

Изменения касаются социальных налоговых вычетов!
Размер не ограничен только у вычета за дорогостоящее лечение, его можно заявлять в полной сумме понесенных затрат. 
Для  остальных видов социальных налоговых вычетов установлены фиксированные размеры, это ксается:

• по расходам на обучение (кроме обучения детей);
• по расходам на лечение: оплата медицинских услуг и стоимости лекарственных препаратов, назначенных врачом (кроме дорогостоящего лечения);
• по расходам на физкультурно – оздоровительные услуги;
• уплата пенсионных взносов по договорам негосударственного пенсионного обеспечения, страховых взносов по договорам добровольного пенсионного страхования, а также по договорам добровольного страхования жизни;
• уплата дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию;

Данный вычет работодатель не предоставляет. Работник может заявить его при подаче декларации в налоговый орган по окончании налогового периода (пп. 6 п. 1, п. 2 ст. 219 НК РФ).
 С 1 января 2024 г. вступают в силу изменения в ст. 219 НК РФ (Федеральный закон от 28.04.2023 № 159-ФЗ), согласно которым совокупный размер вычетов увеличен до 150 000 рублей, а не до 120 000 рублей, как в предыдущие годы.
Вычет на обучение детей и подопечных физического лица до 01.01.2024 года может быть учтен в размере не более 50 000 рублей в год на каждого обучающегося. Эта сумма является общей на обоих родителей, опекунов, попечителей (пп. 2 п. 1 ст. 219 НК РФ).

С 01.01.2024 года размер вычета на обучение детей и подопечных увеличивается до 110 000 руб. на каждого ребенка в общей сумме на обоих родителей (опекуна или попечителя).

Адрес:
г. Новокузнецк,

пр-кт.  Дружбы, д. 39,

офис 315 (3 этаж)

Тел.:
+7 (3843) 79 73 76

+7 905 9000 333 

Почта:
agentstvo_persona@mail.ru

ООО "Агентство "Персона"
ИНН 4217179079

КПП 421701001

ОГРН 1164205074384

Правовое и бухгалтерское сопровождение для физических и юридических лиц 

Правовое и бухгалтерское сопровождение для физических лиц и организаций

КАК НАС НАЙТИ : проезд автобусом 27, 27К, 50, 56, 60, 70; трамвай 2, 6, 8, 9 (остановка "Универсам") - офисное здание "Пентагон"